Impuestos en EE. UU. – Guía sobre impuestos federales y estatales en EE. UU.

Información general sobre la estructura fiscal de EE. UU.:

En EE. UU., Hay dos tipos de impuestos aplicables a todos los residentes de EE. UU., A saber. Impuesto federal y estatal.

• Impuesto federal: Es un impuesto estándar y se aplica a todos.
• Impuesto estatal: Varía de estado a estado. Pocos estados están libres de impuestos, por ejemplo, Florida, Texas, etc.

«Se considera un año fiscal de enero a diciembre de cada año».

¿Por qué debería tener que declarar impuestos?

Todos los empleadores están obligados a hacerse cargo de las obligaciones fiscales de sus empleados. Su impuesto se deduce automáticamente de su salario. Sin embargo, debe presentar sus declaraciones de impuestos, al final de cada año, principalmente para tener una prueba del cumplimiento de sus obligaciones tributarias.
Una ventaja de hacer esto es que, en caso de que tenga que pagar algunas deducciones, se le reembolsará esa cantidad. Y si debe alguna cantidad, tendrá que pagarla.

¿Cuál es la última fecha para presentar sus declaraciones de impuestos?

La última fecha de vencimiento es 15 de abril de cada año. Una devolución entregada al servicio por correo de los EE. UU. Después de la fecha de vencimiento se considera presentada oportunamente, solo si tenía matasellos (sello postal) el 15 de abril o antes.
Sin embargo, puede presentar el Formulario 4868, Solicitud de prórroga automática para presentar la declaración de impuestos sobre la renta de las personas físicas de EE. UU., Para obtener una prórroga automática de 6 meses para presentar su declaración de impuestos.
Prórroga automática de 6 meses. Ahora puede usar el Formulario 4868, Solicitud de prórroga automática para presentar la declaración de impuestos sobre la renta de las personas físicas de EE. UU., Para obtener una prórroga automática de 6 meses para presentar su declaración de impuestos.

¿Se puede ampliar? En caso afirmativo, ¿cuáles son las condiciones y por cuánto tiempo se puede extender? ¿Qué formulario se debe completar para la extensión?

(Para obtener respuestas a estas preguntas, visite IRS – Extensión de impuestos)

¿Qué se requiere para presentar sus impuestos?

Para la gente de la clase trabajadora, todo lo que necesita es su Formulario W-2, que se supone que su empleador debe proporcionarle. Este formulario contiene un resumen de sus ganancias para el presente año fiscal.

¿Qué pasa si tiene más de un formulario W2? ¿Qué pasa si su empleador no le da el formulario W-2? ¿Qué pasa si su formulario W-2 tiene algunos errores?

(Para obtener respuestas a estas preguntas, visite IRS- Tax)

¿Cuáles son los diferentes estados / categorías?

Soltero, casado que presenta una declaración conjunta, casado que presenta una declaración por separado, etc.

¿Dónde presentar los impuestos?

Hay varias formas de presentar sus impuestos:

Uno mismo: Puede presentarlo usted mismo. Calcule sus impuestos utilizando tasas impositivas y reglas impositivas simples. Complete el formulario correspondiente y envíelo al IRS.

En línea: Puede utilizar el sitio web de declaración de impuestos en línea y presentar sus impuestos electrónicamente. Es fácil y simple, y se puede hacer con una tarifa muy nominal, que es de aproximadamente 10-20 $.

Nota: Necesitará una impresora para imprimir varios formularios completados durante este proceso.

Expertos fiscales: También puede solicitar la ayuda de un experto fiscal autorizado para presentar sus impuestos. Las organizaciones como HR Block pueden cobrarle $ 50, mientras que los expertos en impuestos locales pueden cobrarle entre $ 40 y $ 100, etc.

Para una persona asalariada, las dos primeras opciones son buenas, a menos que tenga algunos cálculos de impuestos complicados. En ese caso, es posible que desee obtener la ayuda de un experto. De lo contrario, una persona con poco conocimiento de las normas fiscales debería poder presentarlo sin ningún problema.

Nuestro consejo:

Hay una gran cantidad de software de prueba en línea para calcular y estimar sus impuestos. Puede utilizarlos para obtener cifras más precisas. Este software tiene una lista de un conjunto de preguntas y respuestas preformateado, que lo lleva a través de todo el proceso y, entre tanto, debe proporcionar las cifras y los detalles. Una vez que sepa cuáles son las cifras, puede presentarlas en línea o completar los formularios manualmente y enviarlos por correo al IRS.

¿Qué formulario hay que rellenar?

El formulario más utilizado es el formulario 1040 o el formulario 1040A.

¿Cuáles son las principales «condiciones fiscales» que se deben tener en cuenta?

• Deducción estándar
• Exenciones personales
• Renta imponible: Es la cantidad sobre la que se aplicará la tasa impositiva.
• Crédito fiscal: es posible que pueda obtener un crédito de hasta $ 600 por cada uno de sus hijos calificados.

¿Cómo hacer un cálculo simple de impuestos federales?

Los impuestos se aplican a su base imponible.

[Taxable amount = Total Earnings – (Standard deduction + Personal exemptions)].

¿Qué es detallar?

En lugar de la deducción estándar, puede optar por detallar sus deducciones. Detallar es beneficioso en caso de que la cantidad detallada sea mayor que la deducción estándar. Solo se pueden desglosar ciertos elementos, como la atención médica y dental, los intereses de la hipoteca de la vivienda y las donaciones a organizaciones benéficas, etc.

Para detallar, use el Formulario 1040-Anexo A.

Consulte más información en: ¿Debo detallar?

¿Qué puede y qué no puede ser deducible?

Detalles de pago en Sitio web del IRS

P: ¿Qué formulario debo utilizar?

Verifique esta URL

P: Mi cónyuge no tiene un SSN. ¿Qué tengo que hacer?

Los titulares de visas dependientes ya no reciben el SSN del departamento de la SSA. Para fines de presentación, necesita un ITIN (número de identificación personal del contribuyente) para su cónyuge dependiente.

P: Estoy casado, pero mi cónyuge no está en EE. UU. ¿Puedo aprovecharme de estar casado?

Si su cónyuge tiene una visa válida para ingresar a EE. UU., Pero por alguna razón no puede venir aquí, entonces puede aprovechar que está casado. Para ello, debe obtener el número ITIN de su cónyuge, presentando un formulario W7.

P: Estuve en un estado diferente antes, ¿debería presentar los impuestos estatales para ambos estados?

Si.

P: Mi empleador no está dando mi formulario W2, ¿qué debo hacer?

Es responsabilidad legal de su empleador proporcionarle a usted y al IRS una copia de su formulario W-2.
Solicítelo, si aún no lo recibe, infórmelo al IRS.

P: ¿Mi formulario W2 tiene un SSN / nombre incorrecto? ¿Qué tengo que hacer?

Pídale a su empleador que lo rectifique y proporcione el formulario correcto a usted y al IRS.

P: Me casé recientemente, ¿puedo presentar una solicitud en la categoría de casado?

¡Sí! puede obtener la ventaja solo si se casó antes del 31 de diciembre del año fiscal.

P: ¿Dónde puedo obtener las tasas de impuestos estatales aplicables a mi estado?

Consulte los sitios web del departamento de impuestos del estado

P: ¿Qué pasa si después de presentar mi declaración de impuestos, me doy cuenta de que cometí algún error?

Debe presentar una declaración enmendada o corregida utilizando el Formulario 1040X, enmendado EE. UU..

Consejos

• La mayor parte de la información solicitada en los formularios para su declaración de impuestos es muy simple. Todas las reglas estándar, formularios y detalles completos están disponibles en el sitio web del IRS, así como en muchos otros sitios web. Con un conocimiento muy básico, puede presentar su impuesto usted mismo, lo cual es más económico que hacerlo a través de un asesor fiscal. Pero si tiene transacciones complejas o problemas fiscales, necesita el asesoramiento de un experto.
• La presentación en línea o electrónica es la mejor y más rápida manera de presentar sus impuestos.
• Es bueno comprender la información básica sobre sus impuestos, ¿cómo y por qué? Internet es el mejor medio para obtener toda esa información.
• Antes de enviar el formulario W2, verifique la validez de la información impresa en él. Lo más importante es el número de seguro social correcto. Si algo es incorrecto, informe al empleador. Se supone que el empleador debe enviar la información correcta al IRS y una copia al empleado.
• Si está proporcionando los detalles de su cuenta bancaria para el reembolso, verifique el número de ruta bancaria exacto y su número de cuenta.
• Puede solicitar su reembolso, ya sea como depósito directo en su cuenta bancaria o mediante cheque. En caso de un depósito directo, debe proporcionar su número de ruta bancaria y su número de cuenta. El número de ruta bancaria es un número impreso en su cheque justo antes de su número de cuenta.